Le produit
Une plateforme. Pas une collection d'outils.
Du modèle de données jusqu'au document remis au client, chaque brique s'appuie sur les mêmes chiffres, calculés une seule fois.
Ce que vous cherchez probablement à savoir.
Modèle patrimonial
Six entités reliées entre elles, jamais un simple formulaire.
Mon dossier le plus complexe rentre-t-il dans l'outil ?
Les détenteurs
Personnes
foyer, régime matrimonial
Sociétés
SCI, holding, structures imbriquées
détiennent et perçoivent
Actifs
immobilier, financier, pro
Contrats financiers
assurance-vie, PER, PEA
Flux
revenus et charges
Déclaré, estimé ou confirmé, et par qui : chaque champ garde sa source.
Chacune de ces entités en détail :
Personnes
Situation familiale, régime matrimonial, enfants à charge, liens de parenté entre membres du foyer.
Sociétés
Forme juridique, régime fiscal, associés et pourcentages de détention, y compris les structures imbriquées.
Actifs
Immobilier, financier, professionnel, avec démembrement (usufruit/nue-propriété, viager ou temporaire) sur chaque bien.
Flux
Revenus et charges récurrents, rattachés à la personne ou à la société qui les perçoit ou les supporte.
Contrats financiers
Assurance-vie, PER, PEA, compte-titres : antériorité fiscale, part fonds euro/UC, clause bénéficiaire.
Provenance
Chaque donnée porte son statut (déclaré, estimé, confirmé) et sa source (client, extraction IA, conseiller).
Moteur fiscal & simulations
Chaque scénario d'ingénierie patrimoniale, chiffré avant d'être proposé.
D'où viennent les chiffres, et qui les a vérifiés ?
Donation démembrée, arbitrage LMNP réel/micro, PER, projection de patrimoine, timing de cession optimal : chaque simulateur est une fonction pure et testée, jamais un texte généré.
Donation démembrée · bien 400 000 € · donateur 65 ans · 2 enfants
Droits en pleine propriété 36 389 €, contre 4 389 € en nue-propriété démembrée (barème Art. 669 CGI).
LMNP · loyers 12 000 €/an · charges 3 000 € · bien 180 000 € · TMI 30 %
Économie de 292 € par an. Amortissement annuel : 3 600 € (rappel : réintégré dans la plus-value à la cession, Art. 84 LF 2025).
Ces deux exemples sont recalculés à chaque chargement de cette page, comme sur la page d'accueil.
Devoir de conseil
Une preuve opposable, pas seulement un historique.
Que puis-je produire le jour d'un contrôle ?
Profil de risque
Connaissance des marchés, tolérance, horizon, objectifs classés par priorité. Expire à 24 mois, renouvelable en un clic.
Recommandations liées
Chaque recommandation cible un actif, une société ou un flux précis du dossier : jamais un conseil générique hors contexte.
Décision client tracée
Acceptée, refusée ou reportée, avec motif obligatoire en cas de refus : la preuve du devoir de conseil, pas une simple case cochée.
Signature à distance
Un lien magique permet au client de trancher lui-même ses recommandations en attente, sans compte ni mot de passe.
IA sous contrôle
Elle interprète les chiffres. Elle ne les invente jamais.
Jusqu'où l'IA décide-t-elle à ma place ?
Analyse de dossier
L'IA lit les chiffres déjà calculés par le moteur fiscal et les interprète en recommandations priorisées. Elle ne calcule jamais elle-même un montant.
Extraction documentaire
Avis d'imposition et relevés de compte sont lus par vision IA et versés en données 'estimation', jamais confirmées sans validation du conseiller.
Assistant conversationnel
Un chat par dossier et un assistant cabinet agrégé répondent en s'appuyant sur les données réelles, jamais sur une extrapolation.
Audit Complet généré
Le rapport de vente institutionnel s'assemble depuis l'analyse réelle du dossier ; le texte narratif de l'IA ne contient jamais de montant, seulement des références aux chiffres déjà produits.
Sécurité & conformité