Equi Patrimoine

Ingénierie patrimoniale

Le patrimoine de vos clients, structuré avec exactitude.

La plateforme d'ingénierie patrimoniale pour cabinets de gestion de patrimoine : dossiers clients, moteur fiscal déterministe, devoir de conseil tracé et assistant IA sous contrôle humain.

96
Tests unitaires du moteur fiscal
27
Calculateurs fiscaux (IFI, LMNP, PER, succession…)
31
Tables isolées par cabinet (RLS PostgreSQL)

Parcours

De la première prise de contact à la preuve remise au client.

1

Diagnostic Flash

Le prospect renseigne son patrimoine en ligne ; les données arrivent déjà structurées dans la plateforme.

2

Dossier patrimonial

Personnes, sociétés, actifs, flux et contrats financiers, prêts à être vérifiés et enrichis par le conseiller.

3

Profil de risque

Connaissance des marchés, tolérance, horizon et objectifs encadrent chaque recommandation à venir.

4

Analyse & recommandations

Le moteur fiscal calcule, l'IA interprète : chaque recommandation est liée à un actif précis du dossier.

5

Décision & restitution

La décision du client est tracée et motivée, puis remise dans un document de restitution versionné.

Moteur fiscal

Chaque chiffre est calculé, jamais écrit en dur.

Les calculs fiscaux vivent dans @equi/fiscal-engine (millésime 2026.6), un moteur déterministe et testé. L'IA interprète les résultats, elle ne les invente jamais.

Arbitrage dividende (TMI 11 %)
25,2 % vs 31,4 %
Barème vs PFU · économie 1 240 € sur 20 k€
IFI à 2,57 M€
11 390 €
Barème progressif Art. 977 CGI
Plus-value immobilière 100 k€
36 200 €
Détention 3 ans · IR 19 000 € + PS 17 200 €

Ces trois exemples sont recalculés à chaque chargement de cette page : aucune valeur n'est écrite en dur.

Plateforme

Un dossier patrimonial complet, du premier contact à la restitution client.

01

Un modèle de données complet

Personnes, sociétés, participations, actifs, flux et contrats financiers reliés entre eux, avec démembrement et provenance de chaque donnée tracés champ par champ.

02

Une preuve, pas seulement un dossier

Profil de risque, recommandations liées à chaque actif, décision du client horodatée et motivée à chaque étape du suivi.

03

Une IA qui interprète, ne calcule jamais

L'IA lit les chiffres déjà produits par le moteur fiscal et extrait les documents transmis ; elle ne décide et ne calcule rien elle-même.

04

Un suivi qui ne s'arrête pas au bilan

Simulations d'ingénierie patrimoniale, historique du dossier, documents et échanges centralisés dans un même espace.

05

L'Audit Complet, généré et discutable

Le rapport de vente institutionnel s'assemble depuis les vraies données du dossier, s'édite et se discute avec une IA avant d'être figé.

Sécurité

La confidentialité patrimoniale n'est pas une option.

01

Isolation par cabinet

RLS PostgreSQL sur chaque table patrimoniale : un conseiller ne voit jamais les dossiers d'un autre cabinet.

02

Journal d'audit

Connexions, analyses IA et ingestions sont journalisées dans un registre non modifiable.

03

Double authentification

MFA disponible sur les comptes conseiller, en complément du mot de passe.

04

CAPTCHA Cloudflare

Turnstile protège chaque tentative de connexion contre les robots.

05

Surveillance des erreurs

Suivi Sentry en production : une anomalie est détectée avant qu'un client ne la signale.

06

En-têtes durcis

CSP, HSTS et protections anti-clickjacking sur chaque réponse HTTP.

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