Le patrimoine de vos clients, structuré avec exactitude.
La plateforme d'ingénierie patrimoniale pour cabinets de gestion de patrimoine : dossiers clients, moteur fiscal déterministe, devoir de conseil tracé et assistant IA sous contrôle humain.
Aperçu
Tout le dossier d'un client, au même endroit.
Personnes, sociétés, participations, actifs, flux et contrats reliés entre eux, avec démembrement, provenance de chaque donnée et seuil IFI calculé sur le net, jamais sur le brut.
Foyer
Société & détentions
Actifs rattachés
Provenance des données
Comparez deux scénarios chiffrés côte à côte, recalculés à chaque frappe par 53 calculateurs déterministes : donation démembrée, PER, LMNP, rémunération contre dividende, projection.
Laboratoire de simulation
Colonne A
Micro-BIC
Résultat live
2 413 €
Colonne B
Réel
Résultat live
1 830 €
Comparaison annuelle : au réel, les amortissements sont réintégrés à la revente (Art. 84, LF 2025).
Chaque recommandation est reliée à un actif précis, tranchée par le client avec un motif obligatoire en cas de refus, et horodatée en base : une preuve opposable, pas un historique.
Recommandations
Arbitrage assurance-vie fonds euro vers unités de compte
Décision client
Ouverture d'un PER pour le conjoint
Motif (requis si refusée ou reportée)
« À revoir après la cession du local commercial. »
Profils de risque, décisions client et revues délivrées sur l'ensemble du cabinet, avec les anomalies remontées d'elles-mêmes : ce qu'un contrôle vous demandera, déjà rassemblé.
Preuve du devoir de conseil
Profils de risque à jour
18/18
dossiers engagés
Décisions enregistrées
42/44
devoir de conseil
Revues délivrées
27
sur 31 dossiers
Anomalies motif manquant
0
refus sans justification
Fil de conformité
Le moteur, en chiffres
Une architecture vérifiée à chaque commit, pas une promesse marketing.
Le temps gagné
Le temps que le moteur reprend au conseiller.
Quatre gestes chronophages du quotidien, chiffrés depuis notre propre tableau de bord conseiller : ce qu'ils coûtaient, ce qui les remplace.
Le moteur calcule, l'IA rédige la synthèse.
Montants extraits du document.
Générée et versionnée en un clic.
Motif tracé en cas de refus.
Hypothèses de conseiller pour un usage type, jamais une mesure exacte ni une promesse contractuelle.
Voir comment ça marcheParcours
De la première prise de contact à la preuve remise au client.
Diagnostic Flash
Le prospect renseigne son patrimoine en ligne ; les données arrivent déjà structurées dans la plateforme.
patrimoine.brut → structuré
Dossier patrimonial
Personnes, sociétés, actifs, flux et contrats financiers, prêts à être vérifiés et enrichis par le conseiller.
personnes · sociétés · actifs liés
Profil de risque
Connaissance des marchés, tolérance, horizon et objectifs encadrent chaque recommandation à venir.
tolérance · horizon · objectifs
Analyse & recommandations
Le moteur fiscal calcule, l'IA interprète : chaque recommandation est liée à un actif précis du dossier.
moteur calcule → IA interprète
Décision & restitution
La décision du client est tracée et motivée, puis remise dans un document de restitution versionné.
décision signée · preuve versionnée
Moteur fiscal
Chaque chiffre est calculé, jamais écrit en dur.
Les calculs fiscaux vivent dans @equi/fiscal-engine (millésime 2026.26), un moteur déterministe et testé. L'IA interprète les résultats, elle ne les invente jamais.
Trois questions posées en rendez-vous, trois réponses calculées par le moteur au chargement de cette page. Les hypothèses sont affichées : le calcul se vérifie, il ne se croit pas.
« Je veux transmettre à mon fils. L'État prend combien ? »
500 000 € transmis en ligne directe, après abattement personnel.
98 194 €
Le chiffre qui rend la conversation possible, et le point de départ de toute stratégie de démembrement ou de donation.
droitsSuccessionLigneDirecte()
« Ce meublé, je le déclare au réel ou au micro-BIC ? »
14 400 € de loyers, 3 200 € de charges, bien à 260 000 €, TMI 30 %.
Réel · 583 €
Écart d'impôt annuel entre les deux régimes. À rappeler au client : depuis l'Art. 84 LF 2025, les amortissements du réel sont réintégrés à la revente.
simulationLmnpReelVsMicro()
« Si je verse 10 000 € sur un PER, j'y gagne quoi ? »
Versement de 10 000 €, TMI 41 %, 95 000 € de revenus professionnels.
3 895 €
L'économie d'impôt immédiate, plafond de déduction déjà appliqué, pas une projection commerciale.
simulationPER()
Plateforme
Un dossier patrimonial complet, du premier contact à la restitution client.
Une IA qui interprète, ne calcule jamais
L'IA lit les chiffres déjà produits par le moteur fiscal et extrait les documents transmis ; elle ne décide et ne calcule rien elle-même.
Un suivi qui ne s'arrête pas au bilan
Simulations d'ingénierie patrimoniale, historique du dossier, documents et échanges centralisés dans un même espace.
L'Audit Complet, généré et discutable
Le rapport de vente institutionnel s'assemble depuis les vraies données du dossier, s'édite et se discute avec une IA avant d'être figé.
1 · Le dossier
Personnes, sociétés, actifs, flux et contrats saisis ou importés.
2 · Le moteur fiscal
@equi/fiscal-enginemillésime 2026.2653 calculateurs déterministes, couverts par 309 tests unitaires.
IFI
3 210 €
Plus-value
12 400 €
Donation démembrée
8 200 €
3 · L'assistant
Reçoit les chiffres, n'en produit aucun« Le seuil de l'IFI est franchi. Une donation démembrée de la nue-propriété réduirait l'assiette taxable, au prix d'un coût immédiat à comparer au gain annuel. »
4 · La décision
Acceptée, refusée ou reportée par le client — motif obligatoire en cas de refus, horodatée en base.
Sécurité
La confidentialité patrimoniale n'est pas une option.
01
Le navigateur du conseiller
Poste du cabinet
- Double authentification (TOTP)
- CAPTCHA Cloudflare à la connexion
02
L'application
Vercel · États-Unis
- En-têtes durcis : CSP, HSTS, anti-clickjacking
- Chaque requête bornée par la session en cours
- Suivi Sentry en production
03
La base de données
Supabase · région Paris
- Isolation RLS PostgreSQL sur 45 tables
- Un cabinet ne peut pas lire les dossiers d'un autre
- Journal d'audit non modifiable
04
L'assistant
Anthropic · États-Unis
- Reçoit un extrait du dossier, jamais la base
- Aucune donnée utilisée pour entraîner un modèle
Seules les données patrimoniales et personnelles sont hébergées en France, en région Paris, et ne quittent jamais l'Union européenne. L'application et l'assistant sont eux hébergés aux États-Unis : nous préférons l'écrire plutôt que de résumer l'ensemble en « vos données sont en Europe ».
Le fondateur
Conçu depuis un cabinet, pas depuis un plan produit.
« Un outil qui invente un chiffre ne fait pas gagner du temps. Il crée un risque, et c'est le conseiller qui le porte. »
Samuel Agostini
Fondateur d'Equitra · Equi Patrimoine
Ingénierie patrimoniale et édition logicielle · Toulouse
Trois partis pris qui ne bougeront pas
Le moteur calcule, l'IA n'écrit jamais un montant
53 calculateurs, 309 tests, référentiel versionné
Le devoir de conseil se prouve par des décisions tracées
Motif obligatoire en cas de refus, horodaté en base
Une seule pente tarifaire, sans saut de palier
Le coût par conseiller baisse quand l'équipe grandit
Equitra ne vient pas d'un plan produit, mais d'un cabinet. Je construis cette plateforme depuis ma propre pratique de l'ingénierie patrimoniale.
Ce qui manquait n'était pas une fonctionnalité de plus. C'était la confiance dans le chiffre : des outils qu'on finit par contourner sous Excel parce qu'on n'ose pas reprendre leurs calculs à son compte, des supports de rendez-vous qui coûtent deux heures de mise en forme, et une facturation au siège qui transforme chaque recrutement en arbitrage budgétaire.
C'est aussi pour ça que nos barèmes fiscaux sont publics, datés, et accompagnés de nos propres approximations quand il y en a. Un confrère doit pouvoir vérifier, pas croire sur parole.
Tarifs
Le coût par conseiller baisse quand l'équipe grandit.
Une seule pente, sans saut de palier : 40 € par conseiller au-delà du 3ᵉ, et le coût par conseiller baisse à mesure que l'équipe grandit. Deux modes au choix, forfait ou à la tâche. Votre facture ne peut jamais dépasser le prix du forfait.
Essentiel
1 à 2 conseillers
179 €/ mois, tout compris
ou 99 € / mois en mode à la tâche
Le dossier patrimonial complet, le moteur fiscal et l'assistant IA.
Professionnel
3 à 10 conseillers
dès 269 €/ mois
ou dès 148 € / mois en mode à la tâche
Ajoute la signature client, le registre de conformité et le radar d'urbanisme. Chaque conseiller supplémentaire : 40 € / mois, sans saut de palier.
Cabinet & Réseau
au-delà de 10 conseillers
Sur devis
Même pente tarifaire, discutée de vive voix
À cette échelle, la conversation porte sur la migration et l'accompagnement, pas sur une extrapolation mécanique.
Programme fondateurs : −35 % pour les 15 premiers cabinets, verrouillé 24 mois, en échange d'un accès prioritaire à la roadmap et d'un statut de cabinet pilote.
Simuler le prix de votre cabinet →Questions fréquentes
Ce qu'on nous demande avant de signer.
J'ai déjà un outil. Comment je bascule sans tout ressaisir ?
Par un import CSV de votre portefeuille existant : chaque ligne devient un dossier. L'analyse à blanc n'écrit rien : elle vérifie le fichier et vous rend un rapport (lignes lues, valides, doublons ignorés) avant tout import réel. Et les données importées arrivent marquées à confirmer, jamais validées d'office : vous gardez la main sur ce qui devient une donnée de travail. Des gabarits séparés existent aussi pour compléter des dossiers déjà créés (personnes, actifs, contrats).
Si j'arrête l'abonnement, je récupère les dossiers de mes clients ?
Oui, et sans nous le demander. Un export du cabinet télécharge l'intégralité des données au format JSON (dossiers, personnes, sociétés, actifs, contrats, recommandations, profils de risque, scénarios, tâches, communications), accompagné d'un manifeste des documents stockés. C'est écrit dans le produit lui-même : aucun outil ne doit retenir vos données.
Qui est responsable des recommandations produites ?
Vous. Equitra calcule, trace et met en forme ; il ne conseille pas à votre place. L'IA peut suggérer une action, elle ne modifie jamais un dossier elle-même : le conseiller reste seul décisionnaire et seul exécutant. Nos livrables le portent noir sur blanc : ils ne constituent pas un conseil en investissement au sens de MiFID II, et toute analyse assistée par IA passe par une relecture humaine avant d'être remise.
L'IA peut-elle se tromper dans un calcul fiscal ?
Elle ne calcule pas. Tous les montants viennent de @equi/fiscal-engine, un moteur déterministe couvert par 309 tests unitaires ; l'IA lit des résultats déjà produits et les met en mots. Ce n'est pas une consigne donnée au modèle, c'est une séparation d'architecture : le schéma de sortie de nos rapports ne contient même aucun champ numérique, donc aucun montant inventé ne peut y être glissé. Tous nos taux et barèmes sont publiés, avec leur référence légale, sur la page sources fiscales.
Où sont hébergées les données de mes clients ?
La base de données, l'authentification et les documents sont chez Supabase, en Union européenne (Paris). L'hébergement de l'application (Vercel) et le traitement IA (Anthropic) ont lieu aux États-Unis, encadrés par les clauses contractuelles types de la Commission européenne. Le détail sous-traitant par sous-traitant est public sur notre page confidentialité.
Un autre cabinet peut-il voir mes dossiers ?
Non. L'isolation est appliquée par PostgreSQL lui-même (Row Level Security) sur 45 tables patrimoniales : la base refuse la lecture d'une ligne appartenant à un autre cabinet, quelle que soit la requête. Ce n'est pas un filtre ajouté par l'application, qu'un bug pourrait contourner.
Que se passe-t-il quand la loi de finances change ?
Le référentiel fiscal est versionné par millésime (actuellement 2026.26, source LFI 2026). Un dossier calculé sous un millésime garde la trace de celui qui a servi : une simulation de l'an dernier reste explicable l'an prochain, au lieu d'être silencieusement recalculée avec des barèmes qui n'étaient pas ceux du conseil rendu. Le contenu du référentiel et sa date de dernière revue sont publics : voir nos sources fiscales.
Puis-je essayer avant de m'engager ?
Il n'y a pas d'essai gratuit en libre-service aujourd'hui : nous préférons le dire plutôt que de le laisser espérer. Les premiers cabinets entrent par le programme fondateurs, avec un accompagnement direct et sans engagement de durée hors palier annuel.
Rejoindre Equitra
La rigueur du moteur, entre les mains de votre cabinet.
Un échange de 20 minutes suffit pour savoir si Equitra convient à votre cabinet.